Paypal закроет учетные записи иностранцев в Таиланде с 15 декабря

Иностранцы в Таиланде больше не смогут пользоваться Paypal с 15 декабря. Услуга также будет недоступна большинству тайцев, если они не сменят свои учетные записи на зарегистрированные бизнес-аккаунты.

Paypal вносит большие изменения, чтобы соответствовать принятым в Таиланде мерам по борьбе с отмыванием денег.

Только пользователи с зарегистрированными бизнес-аккаунтами имеют право использовать Paypal для отправки и получения денег и оплаты товаров онлайн, начиная с 15 декабря 2022 года. Все личные аккаунты будут отключены.

Чтобы получить зарегистрированный бизнес-аккаунт, вам необходимо 13-значное тайское национальное удостоверение личности, исключающее большинство иностранцев. Пользователи также должны зарегистрироваться в правительственной национальной программе цифрового удостоверения личности, системе проверки личности, которая также необходима для использования услуг в банках Таиланда.

В заявлении Paypal говорится…

“Поставщики финансовых услуг, такие как PayPal, обязаны в соответствии с законодательством Таиланда проверять личность своих клиентов, что помогает нам обеспечивать безопасность PayPal для всех, кто им пользуется”.

Альтернативы Paypal:

«Skrill» — имеет более низкие транзакционные издержки, чем Paypal.

«Payoneer» — хорошо работает для фрилансеров и малого бизнеса.

Для тех, кто хочет совершать регулярные международные транзакции, «Wise» — это дешевый и простой в использовании сервис с более низкими комиссиями, чем Paypal.

В рамках еще одной попытки борьбы с отмыванием денег Таиланд также вводит требование о проверке личности в банкоматах для внесения наличных (CDM).

Людям, желающим внести деньги на свой банковский счет с помощью CDM в Таиланде, вскоре потребуется ввести свою кредитную или дебетовую карту и PIN-код для подтверждения своей личности.

В настоящее время все, что вам нужно, это номер счета для внесения денег, а это означает, что любой может внести большие суммы наличных на чужой банковский счет в автоматах, если он знает номер счета.

Управление по борьбе с отмыванием денег Таиланда заявило, что новое требование к удостоверению личности является мерой безопасности для предотвращения отмывания денег, полученных от незаконного оборота наркотиков, азартных игр и другой преступной деятельности.

После того, как 11 банков согласились с новым правилом CDM, оно должно было вступить в силу 15 ноября. Однако введение нового правила будет отложено на фоне негативной реакции клиентов всех крупных банков Таиланда.

Многие люди в Таиланде не пользуются дебетовыми картами, поскольку в наши дни все транзакции можно совершать в цифровом виде через мобильный банкинг. Клиенты жаловались, что новое правило CDM будет означать, что им нужно будет зарегистрироваться и оплатить дебетовую карту, что неудобно.

Банк Таиланда и Ассоциация тайских банкиров в настоящее время обсуждают с Управлением по борьбе с отмыванием денег Таиланда возможность подтверждения вашей личности в CDM другим способом, например, интернет-банкинга вместо дебетовой карты.